该公司之前日均供港水产量7至8吨，广西如今一天可供港20至30吨。

从以上数据看出，通报中小银行存款增速并未如我们预料的那样，通报大银行存款增速下降，小银行存款增速上升，数据揭示的趋势恰恰相反：2022年以前，小银行存款增速远远高于大银行，2022年大小银行增速相若。如果说小银行的存款利率高，德天企业会把存款存入小银行，德天然后小银行去买债的话，那么这几年小银行的存款增速会提高，大银行的存款增速会下降，那么我们可以通过中小银行这几年存款增速情况进一步验证。

一方面，瀑布M2增速过快，这两年一直处于两位数的增速，跟经济增速和物价水平有所脱节。从以上模式可以看出，景区这是一次大企业利用大小银行之间的存款利差的一次套利行为，资金并没有进入企业进行投资和消费。而中小银行在存款利率下调后，事故3年期、事故5年期整存整取定期存款利率依旧基本在3%以上，个别小银行，比如柳州银行、藤县农信社、桂林银行5年期大额存单利率甚至能达到4.05%，客商银行、成都银行5年期大额存单利率也能达到4.0%。

从宏观角度，原因大、小银行各完成了一次资产负债表扩张，相比传统银行间的资金空转加倍了货币创造，但资金仍停留在金融体系，并未流入实体经济。摘要：广西从以上可以看出，可能并不存在大企业在大小银行存款利差之间的套利情况，或者这种情况并未如理论上设想的那么严重。

通报责任编辑：孟俊莲主编：张志伟。

M2-M1剪刀差一般被理解为银行业外实体经济流动性松紧情况，德天M2增速过快表明货币流动性淤积于银行体系，德天出现空转的局面，那么是什么原因造成资金在银行体系空转的呢？近日有券商发布研究报告认为，近几年我国M2和存款增加不是存出来的，根据会计恒等式，银行体系的资产等于负债。普惠金融中金融消费者素养的短板比较突出，瀑布零售金融更因为小额分散的业务形态特点，瀑布在金融服务的覆盖人群不断扩大并逐步下沉的背景下，呈现零售信贷类借款纠纷绝对数量攀升的问题。

我国金融消费者权益保护还存在消费者合法权益保护纠纷和争议高频多发、景区金融消费者权益保护和零售金融业务发展的矛盾日益突出等问题。调解不成的，事故优先立案。

各监管渠道在受理消费者投诉流程设计上，原因建立无理投诉、原因恶意投诉、非法代理维权和反悔缠诉等非有效投诉识别标准和筛选机制，适当提升投诉门槛。广西二是推进数字金融纠纷一体化解决试点改革。